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臺灣高等檢察署臺南檢察分署:回首頁

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常見詐騙案例犯罪手法及預防方式

  • 發布日期:
  • 最後更新日期:108-6-25
  • 資料點閱次數:42

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表95年1月

詐騙犯罪手法

預防方式

(一)假冒行政機關名義電話詐騙-5例

 1.行政院金管會電話通知:「您積欠銀行應收帳款,該行存證信函已掛號寄達,因您未收到而退回法院,即將通知出庭應訊,請按9由專人為您處理…」。

2.臺北地檢署電話通知:「您因積欠銀行帳款,經通知出庭應訊未到案,請主動到案,否則將發布通緝…」

3.臺南地方法院電話語音通知:「您的訴訟文書經郵政機關寄達未收件,必須親自至本院收發室領取,請撥分機號碼9查詢….」

4.高雄地檢署書記官電話通知:「您因涉嫌洗錢,目前已由檢察官凍結帳戶,疑似個人資料遭冒用,請立刻撥打0926000000向刑大偵三組龔○○警官報案。

5.假冒法務部行政執行署,向民眾謊稱涉及金融犯罪,要求將款項轉入特定銀行帳號保管,否則將凍結財產等。

6.前述案例均為詐騙集團假冒各行政機關名義,,以設定「國家安全監理帳戶」、「安全帳戶」為由,誘使民眾前往銀行辦理電話語音轉帳,結果將存款轉入詐騙集團的人頭帳戶內。。

 

 

 

 

1.民眾若接到來自「金管會」、「地檢署」、「地方法院」、「警察機關」、「行政執行署」的通知,千萬要保持冷靜,可反問對方職稱、姓名、該機關總機電話、詳細地址等資料,如未具體回答請立即掛掉電話。  

 

2.地檢署、地方法院不會僅以電話語音通知當事人出庭,必有正式書面通知,如發覺可疑,立即循「104」詢問得各法院總機電話作查證。  

 

3.行政執行署不採取電話方式通知民眾凍結財產,而透過寄發正式公文書方式通知,民眾應小心查證,以免上當。

4.民眾將目前所申辦之信用、金融或現金卡背面客服電話抄寫於記事本,萬一遇此類電話才能向銀行查詢,千萬不要聽信來路不明的電話通知。

5.若接到電話通知請將相關內容紀錄下來,並立刻撥打刑事局「165」反詐騙專線,請警方協助查證,並進行斷話,以阻止歹徒繼續行騙。

 

 

 

 

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表95年1

詐騙犯罪手法

預防方式

(二)信用卡遭盜刷之電話詐騙  

1.劉小姐接獲「信用卡遭盜刷」的詐騙電話,歹徒為突破ATM單日轉帳3萬元限制,巧妙詢問被害人有無「3合1晶片卡」(領款、存款、預借現金)。

2.歹徒進而誘使被害人至自動提款機,以預借現金方式先借款10萬元(預借額度視信用卡核定金額而定,通常超過3萬元),再轉入歹徒指定帳號,另又依指示以ATM轉帳2萬5千元,總計被騙12萬5千元。

3.另一案例台中李老先生,在接到「信用卡遭盜刷」的詐騙電話後,聽任歹徒指揮,火速前往銀行辦理歹徒所稱之「存款安全設定」,將定期存款500萬予以解約,另辦理活期存款及「語音電話轉帳」,共轉入300萬元至歹徒指定帳號而受騙。

 

 

 

1.接到來源不明電話通知,應要求對方留下公司名稱、電話,再以104進行查證,(尤其詐騙歹徒常以警察或金融機構取信於人)請務必先查明事實,不要輕易匯款。

2.以信用卡遭盜刷為藉口,因應方式有:
(1)對方所指銀行民眾已辦信用卡:
請查閱信用卡背面服務專線電話主動查詢銀行信用卡狀況。

(2)未辦信用卡銀行:
請撥165專線,提供來電訊息,使警方查緝。 

3.警察或金融單位不會僅以電話通知,遙控辦理信用卡遭盜刷後的「風險處理」、「防盜刷設定」、「安全帳戶設定」。若真有盜刷案件發生,當事人一定要先到警察機關報案。

 

 

 

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表95年1

詐騙犯罪手法

預防方式

(三) 假新娘化妝真詐騙 

1.     台中縣的張小姐在「very wed-非常婚禮」討論交流區,與一些婚紗公司、新娘秘書交談,無意間將自己即將於年底結婚的訊息及行動電話留在網路上。

2.     不久即接到自稱「Rita」小姐來電,她向張小姐謊稱自己是同業介紹的新娘彩妝師,目前在台北開個人工作室,言談間顯得相當專業,由於即將在近日前往台中幫新娘化妝,能就近幫張小姐試妝,如果覺得滿意,再進一步安排婚禮當日彩妝。

3.     「Rita」聲稱有些客戶會事後變卦,害她白跑一趟,所以必須先匯2000元當訂金,張小姐立即以ATM轉帳後,這位「Rita」彩妝師卻沒有在約定時間出現,電話已變成空號。

4.     本案由於對方來電是「不顯示來電的匿名電話」,使張小姐被騙上當卻追討無門,同時張小姐無意間將自己的聯絡方式與私人需求,公開在網路上,卻未警覺該網站有無「審查登錄者」機制,致提供詐騙歹徒詐騙機會。

   

 

 

1.     歹徒利用手機按鍵設定「#31#加對方號碼」,受話人就無法看到來電者號碼,為確保通話安全,提高防詐騙警覺,請拒接「不顯示來電」之電話。  

 

 

 

 

 

2.    本案詐騙歹徒利用網路釣魚,並以怕客戶會事後變卦,主動要求被騙人先以ATM轉帳付訂金,致使張小姐隔空被騙,無法掌握歹徒行蹤。因此任何買賣行為都應事先憑估風險,若無法當面交易,又無法確認對方可靠性,寧可作其它選擇,以免被騙。  

 

3.農曆春節前,許多民眾計畫結婚時應小心。

 

 

 

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表95年1

詐騙犯罪手法

預防方式

(四)瓦斯安檢詐財

 1.     詐騙歹徒假冒「陽明山瓦斯公司」的安檢員,日前到臺北市一位老太太家中,藉口檢查瓦斯進入家內,在聊天時推銷「亞太固網寬頻公司」之未上市股票。

2.     老太太信以為真,攜帶存摺、印章跟歹徒到銀行領出8萬元,歹徒交了一張股票及一張證交稅繳款證明給她,事後老太太到證交所查詢才知道被騙了。

 

 

 

 

1.本案經「165」專線,向「陽明山瓦斯安檢管路公司」查證,該公司每2年將為客戶檢查1次管線,且於1星期前通知,安檢人員會配戴識別證,且絕對禁止從事任何推銷行為,若遇到瓦斯安檢員上門,請務必向瓦斯公司查詢,在未確認來者身分前,千萬不要開門,以免引狼入室。

2.若接到此類電話請即將相關內容紀錄下來,並立刻撥打刑事局165專線協助查證。

1.     家中子女請多關懷長者居家安全,必要時將存摺、印章分開保管。

 

附錄1-法務部94.12.05澄清稿  

本部近日迭接獲民眾反映:「渠等接獲不明電話,通知其至台北市重慶南路1段130號「法務部收發組」領取存證信函,惟至法務部始發現並無此事」等情,本案經研判應係詐騙集團所為,請民眾提高警覺,避免遭詐騙集團利用,特發布新聞稿澄清,以正視聽。

 

 

附錄2-刑事局「165」專線接獲最新十大詐騙手法

最新十大詐騙手法

「165」反詐欺專線專責受理民眾諮詢

騙取舊身分證

歹徒聲稱可代辦換新證,到府向民眾收取舊身分證,做為不法使用。

誘辦網路銀行帳戶

騙徒假冒警局偵查佐,佯稱當事人資料外洩,存款可能遭盜領,指示當事人申辦網路帳戶,再騙取密碼盜領存款,或誘騙匯款到安全帳戶,騙走存款。

語音通知未繳罰款

歹徒用語音電話通知交通違規罰鍰未繳,需馬上匯款繳納,否則將被加倍移送法院強制執行。

空頭支票騙匯款

以空頭支票存入被害人帳戶,利用銀行票據交換時間差,讓被害人刷存款簿時誤以為收到獎金,遂匯款給詐騙集團。

誆稱可代處理靈骨塔位

冒用臺北市長馬英九及臺北市議員等人名義,誆稱可代為處理慈恩園靈骨塔位,從中騙取手續費。

佯裝退門號保證金

歹徒佯裝電信公司,以「退門號保證金」名義,要求被害人先辦理語音轉帳伺機詐財。

裝成幫派份子要錢

詐騙集團裝成幫派分子,打電話編出對方得罪人,恐嚇若不出面擺平就砍手腳,但花錢可消災,要對方匯款了事。

騙禽流感保證金

詐騙集團在報紙刊登赴大陸工作的求職廣告,騙求職者匯「禽流感保證金」至指定的人頭帳戶。

地檢署來電通知開庭

詐騙集團利用地檢署名義,打電話給民眾佯稱連續傳喚未到,要求民眾匯款。

循廣告上門行竊

歹徒根據店面頂讓廣告,佯稱要議價,趁機行竊店內財物。

 

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